AI浪潮下的區塊鏈黑馬？NEAR幣技術、生態與投資全解析

前言：人工智慧浪潮下的區塊鏈焦點 – NEAR幣 深度解析

近期，全球市場因人工智慧（AI）的巨大潛力而沸騰，這股浪潮不僅席捲了傳統科技巨頭，也深刻影響著區塊鏈與加密貨幣領域。我們看到大型科技公司如OpenAI、NVIDIA等聯手在阿聯酋規劃超大型AI基礎設施，這不僅是技術競賽，更是一場牽動地緣經濟與產業格局的戰略佈局。

與此同時，鏈上的AI相關概念代幣也聞風而動，成為市場資金關注的焦點。在眾多公鏈項目中，NEAR Protocol（簡稱NEAR幣）以其獨特的技術路徑和對使用者體驗的重視，在此AI熱潮中展現出不容忽視的潛力。對於初入或已在幣圈摸索的你，理解NEAR幣及其背後的設計理念，或許能為你的投資視角帶來新的啟發。

這篇文章將帶你深入淺出地解析NEAR Protocol，從其誕生背景、核心技術到生態系發展，並結合我多年在幣圈的觀察與實戰經驗，幫助你理解這個項目在當前市場環境下的位置與潛力。

為何區塊鏈需要 NEAR幣？理解其核心願景

區塊鏈技術自誕生以來，承載著建立一個去中心化、抗審查、人人可參與的開放網絡的理想。然而，經過十多年的發展，我們必須坦承，區塊鏈的主流採納面臨著幾個關鍵的挑戰：

• 易用性不足： 對於一般使用者而言，理解私鑰、錢包地址、Gas費等概念過於複雜，入門門檻高。
• 拓展性問題： 許多早期區塊鏈在處理大量交易時速度緩慢、成本高昂，難以負荷大規模應用。
• 部分中心化風險： 雖然理論上是去中心化，但在實際運行中，可能存在驗證者過度集中、治理權力不均等問題。

你可以回想一下，當初我接觸比特幣時，連弄懂怎麼安全保管私鑰都花費了不少時間，更不用說要順暢地使用各種去中心化應用程式（DApp）了。這種糟糕的使用者體驗，是Web3發展的最大阻礙之一。

NEAR Protocol正是在這樣的背景下應運而生。它源於一個機器學習的項目，創辦人Illia Polosukhin和Alexander Skidanov深刻意識到Web 2.0世界中數據被少數巨頭壟斷的問題，這扼殺了permissionless innovation（無需許可的創新）。他們的願景是建立一個開放、去中心化、使用者真正擁有數據主權的網絡生態。

簡單來說，NEAR Protocol的目標就是打造一個「世界上最好用且最容易拓展的去中心化平台」，就像很多人期待以太坊能夠實現的「以太坊 2.0」那樣，但NEAR希望以一條全新的公鏈來達成，從根本上解決上述區塊鏈主流採納面臨的痛點。

NEAR幣 如何實現其承諾？技術與生態系的雙重佈局

NEAR Protocol為了實現其宏大願景，在技術和生態系建設上採取了雙管齊下的策略。

解決拓展性：分片技術的應用

傳統區塊鏈就像一條單向車道，所有交易都必須排隊處理，當流量一大就會嚴重堵塞。NEAR Protocol的核心技術之一是「分片」（Sharding）。你可以把它想像成把一條高速公路分成多條平行的車道，每條車道都可以獨立處理一部分交通流量。隨著越來越多的車道（節點）加入，整條高速公路的處理能力就大大提升。

NEAR採用的是一種更進階的「狀態分片」技術，不僅僅是處理交易的分片，連網絡的狀態（數據）也被分割到不同的分片中。這使得NEAR網絡的容量可以隨著參與的驗證者節點數量增加而幾乎無限地擴展，這對於承載未來大規模的去中心化應用至關重要。

提升易用性：從開發者到終端用戶

NEAR深知，一個成功的平台不僅要技術強大，更要讓開發者和使用者都覺得好用。

• 對開發者友好： NEAR支援多種主流程式語言，如Rust和AssemblyScript，特別是WebAssembly（WASM）的支援，讓許多Web 2.0的開發者也能輕鬆轉移。更具吸引力的是，NEAR有一個獨特的機制，會將部分交易手續費回饋給部署智能合約的開發者，這激勵開發者在NEAR上構建高價值的應用。
• 對終端用戶友好： 這是NEAR最引人注目的創新之一。他們的錢包設計力求Web 2.0體驗：你可以使用易記的帳戶名（如「你的名字.near」）而不是複雜的地址；甚至可以使用郵箱或手機號碼來恢復錢包，這大大降低了入門門檻。錢包內建質押功能，方便使用者賺取收益。還有一個名為NEAR Drops的功能，可以通過簡單的網址連結發送NEAR幣給新用戶，鼓勵他們創建錢包並體驗網絡，這是我見過最酷的空投方式之一。

強化生態系：多鏈宇宙的建構

儘管NEAR Protocol技術強大，但開發團隊也意識到，在當前的區塊鏈世界，多鏈發展是不可逆的趨勢。用戶和資產分散在不同的鏈上，彼此互通才能構建一個真正繁榮的生態系。

• Aurora： 這是一個基於NEAR Protocol的以太坊虛擬機（EVM）相容Layer 2公鏈。簡單說，它讓以太坊上的開發者和DApp可以幾乎無縫地遷移到NEAR生態中，享受NEAR的高效和低成本。
• Rainbow Bridge： 這是一座連接以太坊、NEAR和Aurora的原生跨鏈橋。值得一提的是，Rainbow Bridge的架構設計經過嚴格審核，即使面對過去多次的跨鏈橋駭客攻擊浪潮，依然能成功抵禦風險，保持資產安全。這顯示了NEAR在安全性上的投入。
• Octopus Network： 這是NEAR生態系中的一個重要多鏈網絡，旨在幫助開發者輕鬆構建和啟動自己的應用鏈（Appchain）。這類似於Polkadot和Cosmos在做的事情，但基於NEAR的基礎設施，為特定應用的需求提供更高的靈活性和性能。

此外，NEAR基金會也大力投入資源開拓生態系，不僅設立了NEAR University進行教育推廣，更提供了高達8億美金的資金支持，用於扶持開發者、項目方以及推動NEAR在全球的普及。這些都是構建一個充滿活力的生態系統不可或缺的要素。

NEAR幣 在市場中的表現與我的觀察

回到市場面，NEAR幣作為公鏈賽道的一員，其價格走勢與整個加密貨幣市場，特別是技術創新和敘事熱點息息相關。隨著AI敘事的持續發酵，以及大型科技公司（例如前面提到的Stargate AI校園這類實質性投資）的動作，市場資金很自然地開始尋找鏈上與AI潛力相關的標的。

以我自己的觀察來看，資金流向總是會追逐當前市場最性感的故事。2024年底到2025年初，AI無疑是這個故事的主角。包括Bittensor（TAO）在內的許多AI概念代幣都展現了強勁的勢頭。而NEAR Protocol，憑藉其技術背景（創辦人出身機器學習）、對開放數據和Permissionless Innovation的強調（與AI發展所需的開放性不謀而合），以及其作為高性能公鏈的潛力，自然也成為了市場關注的焦點。

從技術分析的角度看，NEAR幣的價格在過去一段時間經歷盤整後，近期也出現了積極信號。例如，價格曾逼近或突破關鍵的下降趨勢線，同時技術指標如移動平均線趨同/背離指標（MACD）和相對強度指數（RSI）都顯示出看漲動能。這類信號常常是我判斷一個幣種短期或中期潛力時會密切關注的。當然，技術分析只是工具之一，更重要的還是理解項目本身的價值與市場敘事的結合。

根據DeFi Llama的數據，NEAR Protocol的總鎖倉量（TVL）目前在公鏈中也名列前茅，這反映了其生態系在DeFi領域的發展勢頭。雖然與以太坊這個巨頭還有距離，但十億美金級別的TVL已經證明了其網絡活動的真實性與市場的認可度。

潛在的機會與挑戰：理性看待 NEAR幣

任何投資都伴隨風險，NEAR幣也不例外。理性看待一個項目，需要同時看到它的潛力和挑戰。

NEAR幣 的潛力

• 技術領先： 分片技術的實施使其在拓展性上具備優勢，有望承載大規模應用。
• 使用者導向： 在易用性方面的努力（如帳戶名、簡易錢包）是推動主流採納的關鍵。
• 生態系活躍： Aurora、Rainbow Bridge、Octopus Network構建了多鏈互通的基礎，資金和開發者支持力度大。
• 敘事契合： 作為高性能公鏈，與當前熱門的AI、Web3敘事高度契合，容易吸引資金關注。

需要注意的風險

• 市場競爭： 公鏈賽道競爭激烈，以太坊及其Layer 2、Solana、Cosmos、Polkadot等都是強勁對手。
• 技術實現： 分片技術的複雜性高，實際運行效果和安全性仍需時間驗證。
• 宏觀經濟影響： 展望2025年，全球經濟前景仍受多重因素影響，例如主要央行的利率政策走向，這在2024年已顯示出對風險資產的顯著影響。如同我們在過去一年觀察到的，當美元指數因利率預期變動而波動時，加密貨幣市場往往會受到波及。
• 生態系發展速度： 儘管投入巨大，但生態系應用的豐富程度和用戶數增長速度，是決定NEAR長期價值的關鍵。

以我過去近十年的幣圈經驗來看，再有前景的技術也需要時間落地和驗證。投資這些早期項目，必須做好波動較大的心理準備。

我的投資策略與 NEAR幣 的位置

在我的個人投資組合中，我傾向於將一定比例的資金配置於有潛力成為未來基礎設施的公鏈項目。這類項目雖然風險較高，但一旦成功，回報也可能非常豐厚。NEAR Protocol憑藉其技術創新和使用者導向的特點，符合我尋找潛力幣的標準。

我的策略通常是結合基本面分析（理解項目願景、技術、團隊、生態）和技術分析（判斷合理的買入和賣出時機）。我會關注NEAR的鏈上數據，例如活躍地址數、交易量、DApp的使用情況，來評估其生態系的健康程度。同時，我也會利用技術指標，例如移動平均線、相對強度指數等，來觀察市場情緒和價格動能，並設定止損點位以控制風險。

對於像NEAR這樣處於成長階段的項目，我傾向於採取分批建倉的策略，而不是一次性投入所有資金。當市場出現恐慌性下跌或項目基本面有重大突破時，都是我考慮加碼的時機。反之，如果項目發展不及預期或市場出現系統性風險，我也會毫不猶豫地減倉或離場。

無論是在現貨市場建倉，或是透過差價合約（CFD）捕捉短期機會，找到一個穩定可靠的平台執行我的分析至關重要。像是 Moneta Markets 億匯 就提供了加密貨幣的交易對，讓我的策略得以落地。執行力是將分析轉化為實際收益的最後一哩路。

為了更清晰地呈現NEAR Protocol試圖解決的問題及對應方案，我們可以參考以下表格：

常見問題與解答 (FAQ)

結論：迎接去中心化與AI融合的未來

人工智慧與區塊鏈，這兩項當代最前沿的技術，正以前所未有的方式相互碰撞與融合。我們看到AI對算力的巨大需求催生了新的基礎設施投資，也看到AI的去中心化潛力為區塊鏈帶來了新的應用場景與敘事熱度。

NEAR Protocol作為一條致力於解決區塊鏈核心痛點、提升易用性與拓展性的高性能公鏈，恰好站在了這兩股浪潮的交匯點上。它不僅在技術上為未來的去中心化應用奠定了基礎，更在生態系建設和使用者體驗上做出了有益的探索。

雖然前路仍充滿挑戰，區塊鏈世界瞬息萬變，但理解像NEAR這樣具備技術實力和清晰願景的項目，對於我們把握Web3的發展方向至關重要。希望透過這篇文章，你能對NEAR幣有更深入的了解，並將這些知識融入你自身的投資分析與決策之中，在快速變化的加密貨幣市場中穩步前行。

幣圈的小小碳生物

幣圈小小碳生物在此報到！

幣圈資歷近10年，空投總收入超過30萬台幣，擅長潛力幣布局與低風險套利策略，交易邏輯以技術面與資金流為主。擅長短中線合約交易、幣種輪動操作，具備多年量化交易模型實測經驗。
專職數據模型建構與資產配置模擬，現為某鏈上資金流動分析平台特約顧問。
實績數據：

2020–2023 現貨平均年報酬率：+82.4%（主力幣種：BTC、ETH、MATIC、SOL）

結合 DeFi 流動性挖礦與鏈上資金輪動策略，2021 年 Q2 曾達單季 ROI +147%

使用自研「穩定幣流出回流模型」避開 FTX 崩盤、LUNA 斷崖，避損超過 95% 資金

現專注於鏈上數據分析與時事解讀，用歡樂的方式，協助新手建立理性交易觀念。