IG外匯只是表面？揭開71%用戶虧損的CFD真相！

IG 平台是什麼？不是只有外匯！全球市場一次看

嘿！如果你正在搜尋「IG 外匯」，很可能已經聽說過這個名字響叮噹的交易平台，或者正考慮在這裡開啟你的交易旅程。老實說，IG 在全球金融市場裡確實是個響噹噹的角色，而且提供的東西遠不止外匯而已。在我們跳進去之前，我想直接點出一個最重要的事實：無論你想在 IG 交易外匯、股票、指數還是加密貨幣，你很可能接觸到的是「差價合約」(CFD) 這種產品，而它可是伴隨「高風險」三個大字。別擔心，我會一步步跟你解析 IG 這個平台，它的優勢在哪，又有哪些潛在的坑是你必須知道的。

IG 集團背景與全球地位：一家老牌勁旅

IG 集團已經在這個市場裡打滾超過 50 年了，算得上是金融交易領域的老牌勁旅。他們自己聲稱是全球第一的差價合約交易平台（雖然引用的數據可能是幾年前的，但這也反映了他們過去的市場地位）。在像澳洲這樣重要的市場，他們也曾是零售差價合約和外匯券商的佼佼者。這代表什麼？代表他們累積了豐富的經驗，也建立了一定的品牌信譽。但記住，經驗不等於保證獲利，特別是在波動劇烈的金融市場裡。

超過 17,000 種市場：你的交易宇宙有多大？

IG 平台一個非常吸引人的地方，就是它提供超多種可交易的資產，總數超過 17,000 種！這幾乎涵蓋了你能在全球金融市場想到的所有種類。對一個交易者來說，市場越多，機會理論上也越多。以下是幾個主要的類別：

• 外匯 (Forex)：這是很多人認識 IG 的起點。IG 提供超過 100 組貨幣對，從最熱門的歐元/美元、英鎊/美元、美元/日元，到比較少見的貨幣對都有。他們聲稱主要外匯的點差低至 0.6 點，而且是零佣金。零佣金聽起來很棒，但記得點差就是他們的收入來源之一，有時候點差的成本可能不亞於佣金，所以還是要看實際的報價。

• 指數 (Indices)：如果你想交易全球主要股市的整體表現，指數就是個好選擇。IG 提供很多受歡迎的指數，而且不少可以 24 小時交易，像是香港的恆生 50 (HS50) 和科技指數、美國的華爾街指數和美國 500 指數（也就是標普 500）、中國的 A50 指數等等。點差聲稱低至 2.5 點。

• 數字加密貨幣 (Cryptocurrencies)：這兩年超夯的加密貨幣，IG 也提供了 CFD 交易。好處是你不用實際持有比特幣、以太幣、瑞波幣、小蟻幣這些幣，可以直接透過價格波動來交易。但注意，加密貨幣本身的波動就非常大，加上 CFD 的槓桿，風險等級絕對是頂標！

• 大宗商品 (Commodities)：黃金、白銀、石油、銅… 這些跟全球經濟息息相關的原物料，在 IG 也能交易。你可以選擇交易期貨產品，或是沒有固定到期日的產品。

• 股票 (Shares)：想交易個別公司的股票嗎？IG 也提供很多全球知名企業的股票 CFD，像蘋果、騰訊、阿里巴巴等等。透過 CFD 交易股票，通常可以用較少的保證金來操作較大市值的部位。

• 利率、行業等其他市場：除了上面這些大類，IG 還提供了一些其他比較特殊的市場，讓你的交易選擇更加多元。

總之，IG 在市場廣度這塊真的沒話說，幾乎能滿足各種偏好的交易者。但選擇越多，越需要你清楚知道自己在交易什麼。

差價合約 (CFD) 交易：甜美的果實？還是隱藏的風險？

好了，來到這篇文章最核心、也最重要的一段。前面提到 IG 提供了這麼多市場，但大多數是透過「差價合約」(CFD) 來交易。這是一種非常特別的金融產品，理解它，你就理解了在 IG 這類平台交易的最大風險來源。

CFD 到底是什麼？為什麼IG主打它？

簡單來說，差價合約是一種你和券商（例如 IG）之間簽訂的合約。你們約定好，就某個資產（比如蘋果股票、歐元/美元匯率、比特幣價格）目前的價格開倉，未來平倉時，價格變動的差額就是你的盈虧。重點來了：你沒有真的買進或賣出那個「基礎資產」(Underlying Asset)，你只是交易它的價格「差價」。

CFD 之所以被廣泛提供，是因為它有幾個吸引人的地方：

• 靈活性：可以做多（買漲）也可以做空（買跌）。
• 市場廣度：一份合約就能交易全球各種資產，不用去不同交易所開戶。
• 槓桿：這是最大的「優勢」也是最大的「風險」。你可以用較少的保證金去控制一個價值大很多的部位。比如 10 倍槓桿，你花 1000 美元，可以控制 10000 美元的資產價值。價格波動時，你的盈虧是基於那 10000 美元計算的，但你投入的本金只有 1000 美元。

看到了嗎？槓桿就是讓你的獲利潛力放大的東西，但也把你的虧損潛力放大了！

數據會說話：71% 的零售客戶都虧損了！

IG 平台自己揭露了一個非常非常重要的數字：高達 71% 的零售客戶帳戶在交易差價合約時遭受了虧損。這個數字不是嚇唬你，它是真真切切的數據統計結果。這意味著，每 10 個跟你一樣、拿著自己的閒錢來交易的散戶裡，有超過 7 個是賠錢的。這強烈印證了差價合約的高風險性，特別是對經驗不足或風險管理能力較弱的個人投資者。

槓桿是把雙面刃：為何虧損可能來得又快又猛？

這 71% 的虧損率，罪魁禍首之一就是「槓桿」。就像我前面說的，槓桿放大了你的資金效力。當市場走勢對你有利時，槓桿能讓你快速累積獲利。但一旦市場走勢跟你預期的相反，即使是很小的價格波動，在槓桿的作用下，也會對你的保證金造成巨大侵蝕。你的虧損會以驚人的速度擴大，可能遠遠超過你投入的初始保證金，導致帳戶餘額迅速歸零，甚至需要追加保證金。

想像一下，你在外匯市場用 50 倍槓桿交易歐元/美元。歐元/美元只波動了 1%，在沒有槓桿的情況下，你的盈虧也是 1%。但在 50 倍槓桿下，這 1% 的波動可能導致你的帳戶盈虧達到 50%！如果方向錯了，你的保證金很快就會被打穿，面臨被強制平倉的風險。

我適合交易 CFD 嗎？自我評估的幾個關鍵

看到這裡，你必須認真問問自己：

• 我是否完全理解差價合約的運作原理，特別是槓桿的影響？
• 我是否清楚知道，交易差價合約並非持有實際資產？
• 我的財務狀況是否允許我承受損失大部分甚至全部投資資金的風險？
• 我是否有足夠的時間和精力去學習市場分析、交易策略和風險管理？
• 我是否是一個情緒穩定、不會因為市場波動而衝動交易的人？

IG 在他們的免責聲明中也明確指出：「資金存在風險，差價合約未必適合所有人。」、「在與本公司交易差價合約時，71% 的零售客戶帳戶遭受了虧損。您應該考慮是否能承受損失資金的高風險。」這不是隨便說說的警示語，它是血淋淋的市場現實。在你投入真實資金之前，務必充分了解所有相關風險，並評估自己是否有承受高風險的能力。

IG 交易平台好用嗎？功能、技術與使用者體驗

拋開風險不談，單看交易平台本身，IG 在使用者體驗和功能提供方面確實投入了不少功夫。他們聲稱屢獲殊榮，這通常代表平台本身在技術和設計上有一定的水準。

多元平台選擇：網頁、手機 APP 到專業版

IG 提供了多種平台供你選擇，滿足不同交易習慣的需求：

• 網頁版平台：無需下載安裝，直接在瀏覽器裡就能使用，據說快速上手且簡便易用。
• 屢獲殊榮的移動 APP：現在大家越來越習慣用手機交易，一個好用的 APP 非常重要。IG 的 APP 據稱廣受好評，讓你隨時隨地都能查看市場、管理倉位。
• 專業平台：如果你是比較進階的交易者，可能需要更強大的功能。IG 提供了一些專業交易系統的接入，例如 L2 交易系統（可能用於股票 DMA）、ProRealTime（強大的圖表分析工具）以及大家熟知的 MT4。注意，MT4 是一個授權使用的第三方平台，不是 IG 自己開發的，但能在 IG 帳戶上使用也是一個選項。

強大的交易工具箱：圖表、報價與分析資源

一個好的交易平台必須提供實用的工具來幫助你分析市場和執行交易。IG 在這方面提供了不少：

• 實時價格：讓你看到最新的市場報價，這是交易的基礎。
• 定制圖表與多種圖表工具：提供詳細的價格圖表，你可以根據自己的偏好進行設置，並使用各種技術指標（MACD, RSI, 移動平均線等）和繪圖工具來分析市場趨勢。
• 客戶情緒指標：這是一個比較有趣的功能，可以看到 IG 平台上其他交易者對某個市場是偏多還是偏空，作為你判斷市場情緒的參考（但記住，散戶情緒不代表市場走向，畢竟 71% 的人是虧損的…）。
• 價位提醒：可以設置當某個資產價格達到你設定的水平時收到通知，幫助你抓住交易機會。

快速安全的交易執行

在快速變動的市場中，交易執行的速度和可靠性非常重要。IG 聲稱平台採用先進技術，提供快速流暢的交易體驗，而且交易過程使用 256 位 SSL 加密技術，確保你的資料傳輸安全。

DMA 直通市場：股票外匯的進階玩法

IG 還支援 DMA (Direct Market Access) 直接市場接入，這通常是為更專業或大額交易者設計的功能，允許他們的訂單直接進入基礎市場（如股票交易所或銀行間外匯市場），理論上可以獲得更好的價格和更高的透明度。不過這個功能對於剛接觸的新手來說可能不是必須的。

風險管理是你的救生圈：IG 的工具與建議

既然差價合約的風險這麼高，那麼如何管理風險就成了重中之重。IG 平台也提供了一些工具來協助你，但記住，工具只是輔助，最終的風險管理責任還是在你自己身上。

平台提供的風險控管工具

以下是 IG 平台提供的一些常用風險管理工具：

• 止損 (Stop Loss)：這是最重要的工具之一！你可以設置一個價格，當市場不利地達到這個價格時，你的倉位會被自動平倉，限制你的最大虧損。請務必為你的每一個倉位設置止損。
• 限價指令 (Limit Order)：你可以設置一個價格，當市場有利地達到這個價格時，你的倉位會被自動平倉，鎖定你的獲利。
• 跟蹤列單 (Trailing Stop)：這是一種更進階的止損單，會跟隨市場的有利走勢自動調整止損位，在市場反轉時鎖住部分利潤。

除了這些指令工具，IG 平台也讓你隨時查看你的帳戶餘額、當前倉位的盈虧以及保證金要求，幫助你監控自己的資金狀況和風險敞口。

不要被「感覺」帶著走：客戶情緒指標的參考價值

前面提到的客戶情緒指標，雖然不能直接拿來當作交易訊號，但它能幫助你了解市場上大多數散戶是怎麼想的。如果大多數人都偏向某個方向，而這個方向和你的分析相反，你可能需要更謹慎，或者思考「逆向思考」的可能性。但再次強調，它只是個參考，別完全依賴它。

零風險起步：免費模擬帳戶的好處

對於所有想在 IG 交易、特別是剛接觸差價合約的新手來說，強烈建議你從模擬帳戶開始！IG 提供免費的模擬帳戶，裡面有虛擬資金，你可以在完全沒有資金損失風險的環境下，熟悉平台的操作、了解不同市場的波動特性、測試你的交易策略，以及練習使用止損等風險管理工具。在你對平台和產品有了充分的了解和信心之前，請不要貿然使用真實帳戶交易。

安全性與合規性：IG 有牌照嗎？小心假冒詐騙！

選擇一個交易平台，除了看功能和市場，它的安全性和是否受到監管也是非常重要的考量。畢竟這是關係到你的血汗錢！

全球監管佈局：澳洲與紐西蘭牌照

根據資料顯示，IG 集團在全球多地都有受到監管，這增加了平台的可靠性。例如，他們擁有澳洲金融服務牌照 (AFSL 號碼 220440)，以及紐西蘭金融衍生品發行商牌照 (FSP 號碼 18923)。這些牌照意味著平台必須遵守當地金融監管機構制定的規則，這在一定程度上保護了投資者。但不同牌照的監管嚴格程度可能不同，而且監管不等於保證不虧損，它只是一種合規性的保障。

帳號安全提醒：警惕非官方 Line 帳號！

這是一個非常重要的安全提示：IG 平台官方澄清，他們目前沒有任何官方的 Line 帳號。所有聲稱代表 IG 的 Line 帳號都是假的！金融詐騙在網路上非常猖獗，詐騙集團常常會假冒知名券商的名義，透過 Line 或其他社群媒體誘騙你加好友、加入群組，然後用高收益、保證獲利的誘惑讓你入金到不明帳戶。請務必提高警覺，不要相信任何自稱是 IG 官方的 Line 帳號，有任何疑問都應該直接透過 IG 官方網站上提供的正式管道聯繫客服。記住：沒有任何正規的金融機構會透過 Line 私訊或群組來招攬客戶、提供交易建議或要求你匯款到個人帳戶。

資金安全措施

除了監管，平台本身的技術安全也很重要。IG 聲稱使用 256 位 SSL 加密技術來保護交易和個人資料的傳輸安全。同時，平台讓你隨時查看帳戶的餘額、盈虧和保證金使用情況，這有助於你掌握自己的資金狀況，避免發生意外。

IG 平台交易的優缺點總整理

綜合前面的分析，我們可以總結一下在 IG 平台交易（主要是 CFD）的優缺點：

優點：市場多、平台功能強、經驗豐富

• 市場種類超級豐富：超過 17,000 種全球資產，無論你想交易什麼，很可能都找得到。
• 平台功能強大且多元：提供多種平台類型，圖表工具、技術指標、實時報價、客戶情緒等分析資源都比較齊全。
• 交易執行速度快、安全性高：採用先進技術和加密措施，保障交易過程。
• 提供風險管理工具：止損、限價指令等，雖然是基本工具，但非常重要。
• 提供免費模擬帳戶：讓新手可以在無風險環境下練習。
• 具備監管牌照：提供一定程度的合規性保障。
• 集團經驗豐富：在金融市場耕耘多年。

缺點：CFD 高風險是核心、點差與費用需注意

• 核心產品 CFD 具有極高風險：高達 71% 的零售客戶虧損是個警鐘，槓桿作用可能導致迅速虧損。這不是 IG 特有的問題，而是 CFD 這個產品本身的特性，但在 IG 交易 CFD，你就必須面對這個風險。
• 點差是成本：雖然部分產品聲稱零佣金，但點差是實際存在的交易成本，需要計算在內。
• 非實際持有基礎資產：交易 CFD 你不擁有實際的股票、黃金或加密貨幣，這意味著你無法享受股息（雖然有些平台會提供股息調整）或參與股東投票等權利。
• 潛在的其他費用：需要仔細閱讀 IG 的費用說明，了解除了點差和可能的佣金外，是否還有隔夜費、不活躍費用等其他隱藏成本。

請看這個簡單的表格，幫你快速理解不同市場類型在 IG 交易的大致情況：

市場類型	主要特色 (在 IG 交易)	波動性/風險等級 (一般而言)
外匯	貨幣對眾多，可 24H 交易，常用於套利/對沖或投機匯率波動。	中至高（取決於貨幣對與槓桿）
指數	反映整體股市表現，部分可 24H 交易，適合交易大方向趨勢。	中至高（取決於指數與槓桿）
數字加密貨幣	無需實際持有，交易價格波動，市場情緒影響大。	極高
大宗商品	包括能源、貴金屬、農產品等，受供需、政治、天氣等因素影響。	中至高（取決於商品與槓桿）
股票 (CFD)	交易個別公司股價波動，可做多/做空，非實際持有。	中至高（取決於股票與槓桿）

總結：IG 平台適合你嗎？給新手與老手的建議

讀到這裡，相信你對 IG 這個平台以及它主推的差價合約產品有了比較全面的了解。IG 確實是一個功能強大、市場豐富的交易平台，特別是在 CFD 交易領域，它提供了非常廣泛的選擇和相對完善的工具。但就像這篇文章反覆強調的，差價合約交易伴隨著顯著的高風險，特別是高槓桿的運用，可能導致你快速損失投入的資金。

給新手的建議：

1. 風險意識擺第一：請務必、務必、務必（重要的事情說三遍）理解 CFD 的高風險性，不要被潛在的高收益沖昏頭。71% 的虧損率不是鬧著玩的。
2. 從模擬帳戶開始：在投入任何真實資金之前，先用 IG 的免費模擬帳戶充分練習至少幾個月。熟悉平台操作、市場特性和風險管理工具。
3. 先學習，再交易：花時間學習金融市場的基礎知識、技術分析、基本面分析，以及最重要的——資金管理和風險控制策略。
4. 從小額開始：如果決定使用真實帳戶，請務必從非常小額的資金開始，並且只投入你輸得起的錢。
5. 設置嚴格的止損：每一筆交易都要設定止損，並且嚴格執行，不要心存僥倖。

給有經驗的交易者建議：

1. 評估平台的點差和費用：仔細比較 IG 和其他平台的點差、隔夜費等成本，選擇最適合你交易策略的平台。
2. 利用平台提供的進階工具：如果需要，可以嘗試使用像 ProRealTime、MT4 或 DMA 等專業工具來優化你的分析和執行。
3. 結合風險管理工具：即使是老手，在 CFD 市場交易也絕不能掉以輕心，務必結合平台提供的止損、限價等工具來管理風險敞口。
4. 警惕交易過度：豐富的市場可能會讓你交易過度，保持紀律，只交易你看懂的機會。

總的來說，IG 是一個在全球範圍內有一定影響力的交易平台，如果你看重市場的廣度、平台的穩定性和功能性，並且對差價合約的高風險有著清醒的認識和充分的準備，懂得如何嚴格控制風險，那麼它可能是你的選擇之一。但如果風險承受能力較低，或是完全沒有交易經驗，我會建議你先從風險較低的投資方式開始，或是花更多時間學習，並利用模擬帳戶打好基礎。

請永遠記住，交易是個人的決定，IG 作為平台提供工具和市場，但他們不提供任何建議或意見，你的盈虧完全取決於你自己的判斷和操作。在做出任何交易決定之前，請務必充分考慮自身的投資目標、財務狀況和風險承受能力，並在必要時尋求獨立的財務建議。

常見問題 (FAQ)