2025國際貨幣強弱榜：從法幣到加密幣一次看懂

全球貨幣大觀：從虛擬浪潮到傳統支柱，認識國際財經新格局

談到「國際貨幣有哪些」，這問題在現今這個時代已經變得比以往更複雜、更有趣了！過去我們可能直接想到美元、歐元、日圓、英鎊等傳統法定貨幣。但隨著科技爆炸和全球化深入，虛擬資產，特別是加密貨幣，也悄悄地在全球財經舞台上佔據一席之地，雖然它們的地位和法定貨幣截然不同，但在跨境交易、投資乃至資產配置上，確實影響力越來越大。所以，要完整回答這個問題，我們得從兩大方向來聊：傳統的法定貨幣，以及新興的加密貨幣。

這幾年全球財經市場的變化真的非常快。一方面，加密貨幣市場經歷了狂飆、崩盤、監管收緊、技術演進等各種戲碼；另一方面，傳統貨幣也受到地緣政治、通膨、央行政策等因素的劇烈影響，各國貨幣的價值強弱排名不斷變動。接下來，我們就一起深入看看這些「國際貨幣」的最新動態、它們的組成，以及影響它們價值的關鍵。

加密貨幣：不只是虛擬，更是充滿活力的技術生態

說到加密貨幣，許多人第一印象可能是比特幣的瘋狂漲跌，或是各種新聞報導中的詐騙案。但撇開這些，我必須說，區塊鏈技術和加密貨幣生態本身一直在快速進步。從最新的資訊來看，以太坊正在為其主網進行重大升級，這預計將提升網路效率；同時，像以太坊這樣的層級1 (L1) 網路也持續討論如何擴展容量，以處理更多交易。層級2 (L2) 解決方案和跨鏈橋技術也在不斷成熟，像是Solana的跨鏈橋交易量就出現了顯著飆升，這讓不同區塊鏈之間的資產轉移變得更順暢。

在應用層面，我們看到區塊鏈遊戲的活躍度顯著增長，NFT市場雖然經歷了調整，但平台如 OpenSea 也還在推出更新並暗示未來可能有新的發展。在去中心化交易所（DEX）領域，競爭也非常激烈，像是 PancakeSwap 的交易量甚至超越了老牌的 Uniswap，成為市場領頭羊之一。這些都顯示出加密貨幣背後的技術和應用並非停滯不前，而是持續有新的發展和突破。

監管浪潮與市場挑戰：野蠻生長後的秩序探索

然而，加密貨幣的快速發展也伴隨著巨大的挑戰，其中最關鍵的就是監管。這兩年，全球各地的監管機構動作頻頻。比如，幣安創始人趙長鵬在美國被判監禁，這是一個非常具有警示意義的事件，表明監管機構對產業領袖追究法律責任的決心。在香港，去年發生的 JPEX 加密幣交易所風波，更是暴露了市場中存在的巨大風險和監管漏洞，讓許多投資人蒙受損失。像「加密幣女王」這種重大金融犯罪人物的失蹤和通緝，也一再提醒我們這個市場潛藏的黑暗面。

但監管並非全是壞事。有時候，清晰的監管框架反而能為市場帶來確定性，吸引更多主流資金進入。我們看到美國的 SEC 和 CFTC 等機構正在逐步釐清對不同加密貨幣和相關業務的態度，雖然過程充滿爭議和法律戰（例如 Binance 與 SEC 的法律戰暫停，以及 Cboe 申請以太坊交易所交易基金，也就是 ETF）。在其他地區，像迪拜的 VARA 就針對迷因幣的高投機性和潛在操縱風險發出了警示；而韓國則計劃解除對機構參與加密貨幣交易的禁令，這顯示不同國家對於如何管理這個新興市場仍在探索中，步調並不一致。

我個人覺得，這段時期的監管收緊是市場走向成熟的必經之路。雖然過程可能痛苦，甚至會讓一些玩家出局，但最終目的是希望能建立一個更安全、更透明、更可持續的市場環境，讓更多人可以信任並參與進來。

投資加密貨幣？請務必警惕這些風險！

在參與加密貨幣市場時，我們從血淋淋的案例中學到了很多教訓。除了前面提到的平台風險和監管不確定性，還有一些非常實際的安全問題。最令人擔憂的之一是詐騙。資料顯示，像是「殺豬盤」這類針對加密貨幣投資人的詐騙活動正在激增，Chainalysis 的報告甚至預測未來幾年相關非法收入將顯著增長。這些詐騙往往利用人性弱點，包裝成高收益投資機會，最終讓受害者血本無歸。

此外，一些高度投機性的幣種，比如某些迷因幣（即使是受到像幣安創始人愛犬名字這樣非理性因素影響而爆紅的），其價值可以在極短時間內狂飆後崩盤，完全是賭博性質。我曾經看到有人因為這類幣種一夜暴富，但也看到更多人因此虧掉大筆資金。這真的非常考驗一個人的風險承受能力和心態管理，有時候甚至會產生上癮的感覺。我的經驗是，如果你決定踏入這個領域，請務必做好功課，只投入你能承受損失的資金，並且對任何看起來「太美好而難以置信」的機會保持高度警惕。

傳統法定貨幣：價值基石與2025年強弱榜

聊完加密貨幣，我們回到我們更熟悉的領域：傳統的法定貨幣。雖然加密貨幣帶來了新的可能性，但全球經濟體系運行的基礎仍然是各國的法定貨幣。這些貨幣的價值和匯率，不像許多加密貨幣那樣容易被短期炒作劇烈影響（雖然也不能完全免疫），它們的強弱主要由一個國家的經濟基本面、政府政策以及國際地位等多重因素決定。根據最新的分析，影響一個國家貨幣強度的核心因素包括：

• 經濟穩定性： 強勁的經濟增長和低失業率是貨幣堅挺的基礎。
• 利率： 央行設定的較高利率通常能吸引外國投資者，增加對該國貨幣的需求，進而推升匯率。
• 通貨膨脹率： 低通膨有助於貨幣維持購買力，保持價值穩定。
• 政治穩定性： 穩定的政治環境能增強投資者信心，吸引長期資本流入。
• 貿易差額： 持續的貿易順差（出口大於進口）通常意味著對該國貨幣的需求較大。
• 投資吸引力： 健全的金融體系和開放的投資政策也能提升貨幣的吸引力。
• 央行貨幣政策： 獨立且有效的中央銀行能夠通過調整利率、準備金率等手段來影響貨幣供應和匯率。
• 自然資源與出口： 對於一些國家，重要的自然資源（如石油）出口是其貨幣強勁的重要支撐。

根據這些標準和最新的市場分析，我們可以看到2025年全球部分價值較高的貨幣排名（請注意，這個排名可能隨時間和數據來源略有變動，但呈現的是一種趨勢和相對強度）：

從這個榜單我們可以看到，一些中東石油國家的貨幣（科威特第納爾、巴林第納爾、阿曼里亞爾）因為豐厚的自然資源和穩定的經濟政策而位居前列。而像約旦第納爾和開曼群島元則是選擇了與美元掛鉤來維持穩定。至於我們常聽到的英鎊、歐元、瑞士法郎和加幣，它們的強勢則與其各自龐大的經濟體量、在全球金融體系中的地位、以及中央銀行的貨幣政策密切相關。特別是瑞士法郎，在不確定的時期，它常被視為避險資產，吸引資金流入。

當然，有強就有弱。世界上也有一些貨幣因為嚴重的政治經濟問題、高通膨、國際制裁等因素而非常疲弱，例如委內瑞拉主權玻利瓦、伊朗里亞爾等。同時，即使是強勢貨幣，也可能受到短期或地緣政治因素影響，比如以色列新謝克爾就曾因中東衝突而下跌；而俄羅斯盧布在俄烏戰爭爆發後，雖然一度因特定政策和資源價格而維持堅挺，但長期來看仍面臨巨大的不確定性和壓力。

法幣與加密資產的交融：主流金融的態度轉變

值得注意的是，傳統金融世界和加密貨幣領域並非完全隔絕。事實上，兩者之間的互動越來越多。一方面，越來越多的主流金融機構開始探索或採用區塊鏈技術和數字貨幣。例如，Mastercard 正在加速整合相關技術，這對未來支付生態系統的創新有重要意義。穩定幣（如 USDC 和 Ripple Labs 推出的 RLUSD）作為連接法定貨幣和加密貨幣世界的橋樑，其市值不斷創下新高，證明了市場對其價值儲存和交易媒介功能的需求。然而，穩定幣也面臨嚴峻的監管考驗，美國的穩定幣監管提案就可能對某些現有玩家（像是 Tether）的儲備構成挑戰，巴林中央銀行也正在制定相關規則，這顯示出監管正在迎頭趕上。

另一方面，傳統資金開始流向加密貨產。我們看到像高榕資本這樣的投資機構正在投資加密貨幣交易所（如香港的 HashKey）；甚至在政府層面，也有像密歇根州的代表提議將州政府資金投資於加密貨幣。雖然這還處於早期階段，但反映出一些傳統資金對於將加密資產納入投資組合的興趣正在提高。大型資產管理公司如 VanEck 也針對美國各州可能投資比特幣儲備的情況進行了分析，這都是主流金融對加密貨幣態度轉變的縮影。

小結：一個多元且快速變動的貨幣世界

總的來說，當我們討論「國際貨幣有哪些」時，現在必須同時考量傳統法定貨幣和新興的加密貨幣。傳統貨幣的價值依然堅實地建立在國家的經濟基本面、穩定的政策和國際地位之上，石油、避險資產屬性、央行貨幣政策等是關鍵支撐。而加密貨幣則代表著技術創新的前沿，帶來了新的交易方式、資產類別和投資機會，但同時也伴隨著顯著的監管不確定性、技術風險和層出不窮的詐騙。未來，隨著監管框架的逐步完善以及傳統金融與加密世界的互動加深，這兩種形式的貨幣可能會在某些層面更緊密地聯繫在一起，形成一個更加多元、快速變動且充滿挑戰與機遇的全球財經新面貌。對於任何想要參與其中的人來說，持續學習、保持警惕、謹慎決策是永恆的功課。

常見問題解答 (FAQ)

幣圈的小小碳生物

幣圈小小碳生物在此報到！

幣圈資歷近10年，空投總收入超過30萬台幣，擅長潛力幣布局與低風險套利策略，交易邏輯以技術面與資金流為主。擅長短中線合約交易、幣種輪動操作，具備多年量化交易模型實測經驗。
專職數據模型建構與資產配置模擬，現為某鏈上資金流動分析平台特約顧問。
實績數據：

2020–2023 現貨平均年報酬率：+82.4%（主力幣種：BTC、ETH、MATIC、SOL）

結合 DeFi 流動性挖礦與鏈上資金輪動策略，2021 年 Q2 曾達單季 ROI +147%

使用自研「穩定幣流出回流模型」避開 FTX 崩盤、LUNA 斷崖，避損超過 95% 資金

現專注於鏈上數據分析與時事解讀，用歡樂的方式，協助新手建立理性交易觀念。